• Finanzmarktinstrumente (Finanzplatz, Finanzmärkte, Funktionsweise der Instrumente der Kapitalanlage: Nominalwertanlagen: Geldmarktpapiere, Notes, Pfandbriefe, Obligationen/Rendite; Sachwertanlagen: Aktien, Edelmetalle, Immobilien/Rendite; Fonds; Derivate; Fremdwährungsanlagen)
• Grundzüge Anlageberatung (Überblick, Anlageentscheidungsprozess, Indices, Marktakteure, Abgrenzung zur Vermögensverwaltung, Kriterien zur Auswahl eines Vermögensverwalters, vertragliche Rahmenbedingungen, Kosten, Anlageentscheidungsprozess, Anlagestrategie, Anlegerbedürfnisse, Rendite und Risiko, moderne Portfoliotheorie, taktische Asset Allokation, Konjunktur-, Zins- und Aktienzyklen, Aktienmanagement, Länder-/Branchenansatz, Bondmanagement/Duration/Bonität, Titelselektion fundamentale und technische Analyse, Markteffizienz, Diversifikation, Fondspicking, Performancemessung)
• Versicherungsstandort FL (Rahmenbedingungen Standort Liechtenstein, Versicherungsaufsichtsgesetz, versicherungsbezogene EU-/EWR-Richtlinien, Gesetz über den Versicherungsvertrag, Versicherungsvertragsrechtslage für grenzüberschreitende Verträge, Rolle der Aufsichtsbehörde in Liechtenstein, Kosten für die Errichtung eines Versicherungsunternehmens, Art der Besteuerung eines Versicherungsunternehmens)
• Lebensversicherungen & private Altersvorsorge (Drei-Säulen-Prinzip, Risikoversicherungen, Lebensversicherungen, Arten von Lebensversicherungen: konservative Verwendung, Lebensversicherungen als Anlageinstrument, fondsgebundene Lebensversicherungen)
• Privatplatzierte Lebensversicherungen
• Case Studies Vermögensverwaltung & Anlageberatung (Fälle aus der Praxis)

Interaktive Vorlesung, Gruppenarbeit, Fallstudien

Kennenlernen der Instrumente zur Kapitalanlage, der Kriterien zur Bestimmung einer individuell optimalen Kapitalanlage, des Ablaufs des Anlageentscheidungsprozesses und der Organisation des Portfoliomanagements, Befähigung zur Erstellung einer Checkliste für ein Anlagegespräch und zur Ausarbeitung eines individuellen Anlagevorschlags, Befähigung zur Renditeberechnung eines festverzinslichen Wertpapiers und der Abrechnung eines Devisentermingeschäfts, Kenntnisse der Grundzüge von Vermögensverwaltung- und Insidergesetzgebung.

• Wissen und Verstehen:

Die Teilnehmenden verfügen über fachspezifisches Wissen und Verstehen in den Bereichen Finanzmarktinstrumente, Anlageberatung, Versicherungsstandort FL, Lebensversicherungen & private Altersvorsorge und privatplatzierte Lebensversicherungen, das auf den Kenntnissen ihrer eigenen Berufserfahrung und/oder früheren abgeschlossenen Ausbildungen aufbaut. Sie kennen die Grundbegriffe und spezifischen gesetzlichen Regelungen zu den einzelnen Gebieten. Sie wissen über die Anforderungen an einen Treuhand-Sachverständigen in der Finanzberatungspraxis Bescheid.

• Anwendung von Wissen und Verstehen:

Die Teilnehmenden sind in der Lage, Lösungskonzepte auf den Gebieten der Vermögensverwaltung und der Anlageberatung zu entwickeln und in ihrem Tätigkeitsfeld umzusetzen. Im Besonderen sind sie fähig, entsprechende Fragestellungen zu erkennen und diese in der Finanzberatungspraxis anzuwenden.

• Urteilen:

Die Teilnehmenden sind fähig, neue, finanzberatungs-relevante Problemstellungen in unvertrauten Zusammenhängen zu analysieren, beurteilen und theoretisch fundiert zu begründen. Sie können beurteilen, ob ein Sachverhalt den praktischen und rechtlichen Anforderungen entspricht.

• Kommunikative Fertigkeiten:

Die Studierenden sind fähig, komplexe Problemstellungen, die sich aus der Tätigkeit des Treuhand-Sachverständigen auf den Gebieten der Vermögensverwaltung und der Anlageberatung ergeben, zu beurteilen und Lösungsansätze gegenüber allen Betroffenen, wie zB Mitarbeitern, Kunden, Aufsichtsbehörden, Öffentlichkeit, klar und eindeutig zu kommunizieren und im Plenum zu diskutieren.

• Selbstlernfähigkeit:

Die Teilnehmenden finden sich im Bereich der Finanzberatung zurecht und können sich selbständig mit den neuen rechtlichen Aufgabenstellungen auseinandersetzen. Des Weiteren sind sie in der Lage, diese zu bewerten und in das Treuhandunternehmen selbst und in ihre Beratungspraxis zu integrieren.

Die Zulassungsvoraussetzungen zum Zertifikatslehrgang müssen erfüllt sein.

Finanzmarktinstrumente 50 %
Grundzüge Anlageberatung 30 %
Versicherungsstandort FL, Lebensversicherung & private Altersvorsorge, Privatplatzierte Lebensversicherungen 20%